Wat Straatsburg Ons Vertelt Over de Toekomst van Compliance voor Kleine Ondernemingen in NL
Welkom in de schaduwlanden van financiën, waar code wet is en je boekhouder best een hacker als sidekick kan gebruiken.
Terwijl de meeste Nederlandse micro- en kleine ondernemingen nog steeds proberen uit te vogelen of crypto in de boekhouding moet verschijnen onder “activa” of “zwarte gat van spijt”, raasde er in juni een stille storm door Straatsburg. Dit was niet zomaar weer een EU-bijeenkomst met croissants en diplomatieke knikjes. Het was een strategische inlichtingenuitwisseling met een duidelijke boodschap: het tijdperk van DeFi-onwetendheid is voorbij—ook voor de kleintjes.
Wat is er net gebeurd?
Tussen 23 en 24 juni 2025 kwamen 25 Financial Intelligence Units (FIU’s) uit de hele EU bijeen onder de vlag van de Raad van Europa en de Europese Commissie’s SG REFORM. Gastheer was Tracfin (de Franse financiële waakhond) en het werd aangedreven door het Technical Support Instrument (TSI). Dit was geen workshop over morgen. Dit ging over vandaag, waar DeFi en crypto-assets het favoriete speelterrein zijn geworden voor witwaspraktijken en financiering van terrorisme.
Ja, zo ernstig is het.
En nee, het gaat niet alleen om criminelen die miljarden witwassen via dubieuze ICO’s. Het gaat ook over de gaten in jouw governance, de lekken in jouw boekhouding en de zeer reële juridische risico’s die zelfs jouw onschuldige crypto-experimenten met zich meebrengen.
Het toezicht is begonnen
Deze bijeenkomst markeerde het slot van een groot EU-initiatief. Tracfin trainde 200 specialisten om crypto-misbruik op te sporen als bloedhonden met blockchain-snuffelaars. Denk aan de anti-DeFi Avengers, maar dan in pak, niet in cape.
Maar hier komt het belangrijkste: de rondetafel was niet intern. Nederland was erbij. Duitsland. Italië. Litouwen. Cyprus. Alle FIU’s deelden hun operaties, typologieën en pijnpunten.
Geen theorieën, maar concrete tactieken, actuele sanctie-ontwijkingen en de nieuwste DeFi-trucs. Peer-to-peer intelligence op z’n scherpst.
En ja, ze waren het over één ding eens: we lopen achter. Regelgeving holt achter innovatie aan.
Voor NL-ondernemers: Waarom Dit Ertoe Doet
Als je een kleine ondernemer in Nederland bent:
- Accepteer je crypto? Gefeliciteerd. Je valt nu binnen de scope.
- Investeer je in DeFi met liquiditeit van je bedrijf? Bereid je verklaring maar voor.
- Negeer je dit omdat je denkt dat je te klein bent? Fout.
Want dit is de ware boodschap uit Straatsburg:
Grensoverschrijdende samenwerking neemt toe. FIU’s stemmen af. AMLA (de Europese anti-witwasautoriteit) komt eraan.
Het net wordt geweven. Je bent misschien niet het doelwit, maar je zit wel in het net.
XTROVERSO Risk Intel Advies: Wat Je Nu Moet Doen
Geen paniek. Wel: slim worden.
Audit je Crypto-blootstelling
Zelfs als het maar een wallet is op naam van je bedrijf. Weet wat erin zit, wanneer het is gebruikt en door wie.
Update je Compliance Framework
Crypto is geen tech-speeltje meer. Het is nu officieel een risicodrager. Je risicoregister heeft een DeFi-kolom nodig, ja, ook als je een micro-onderneming bent.
Spreek met je FIU of Risicopartner (zoals wij)
Weet je niet zeker hoe jouw crypto-activiteiten op de radar staan? Vraag een shadow report aan. Beter nu weten dan wanneer een verdachte transactie je rekeningen blokkeert.
Implementeer Sanctieveilige Protocollen
Weet jij waar je smart contract-tegenpartij gevestigd is? Niet? Ga dat dan nu bijhouden. De EU houdt crypto-sluiproutes voor sanctieontwijking nauwlettend in de gaten.
Train, Raad Niet
Jouw team, zelfs je boekhouder, moet begrijpen wat een walletadres is, hoe je een transactiespoor verifieert en wat een verdacht patroon is.
Slotwoorden: van Straatsburg naar Amersfoort
Dit was geen heksenjacht op DeFi. Het was een oproep tot actie.
Crypto is niet de vijand. Onwetendheid wel.
Bij Xtroverso zien we het helder: de toekomst van governance sluit innovatie niet uit, maar laat haar zeker niet ongeleid rondlopen. DeFi en gedecentraliseerde platforms zijn niet langer neutrale grond. Ze zijn risicogebied, en vragen om helderheid, traceerbaarheid en bewustzijn op ondernemingsniveau, zelfs als je onderneming piepklein is.
De Raad van Europa heeft zojuist de bel geluid.