Cosa Strasburgo ci dice sul futuro della compliance per le piccole imprese in NL

Benvenuti nelle terre d’ombra della finanza, dove il codice è legge e il vostro commercialista potrebbe aver bisogno di un hacker come spalla.

Mentre la maggior parte delle micro e piccole imprese olandesi sta ancora cercando di capire se le crypto vadano inserite a bilancio sotto la voce “attività” o “buco nero del rimorso”, una tempesta silenziosa è andata in scena a Strasburgo questo giugno. Non si è trattato del solito simposio europeo a base di croissant e sorrisi diplomatici. È stato uno scambio di intelligence strategica, e il messaggio è stato inequivocabile: l’era dell’ignoranza sul DeFi è finita, anche per i “piccoli”.

Che cosa è appena successo?

Tra il 23 e il 24 giugno 2025, 25 Financial Intelligence Unit (FIU) da tutta l’UE si sono incontrate sotto l’egida del Consiglio d’Europa e della DG REFORM della Commissione Europea. L’incontro è stato ospitato da Tracfin (il cane da guardia finanziario della Francia) e sostenuto dallo strumento di supporto tecnico (TSI). Non si è parlato di scenari futuri. Si è parlato dell’adesso, dove DeFi e crypto-asset sono diventati i parchi giochi preferiti per il riciclaggio di denaro e il finanziamento al terrorismo.

Sì, è così grave.

E no, non si tratta solo di criminali che ripuliscono miliardi con ICO truccate. Si parla anche dei buchi nella vostra governance, dei vuoti nel vostro libro mastro, e dell’esposizione legale concreta che anche un uso “innocente” delle crypto può generare.

La sorveglianza è iniziata

Questo evento ha segnato la chiusura di una grande iniziativa europea. Tracfin ha formato 200 specialisti per fiutare abusi crypto come segugi con fiuto da blockchain. Pensateli come gli anti-eroi del DeFi: niente mantelli, ma completi eleganti.

E il punto centrale? Il roundtable non era interno. C’erano i Paesi Bassi. La Germania. L’Italia. La Lituania. Cipro. Tutte le FIU hanno condiviso operazioni, tipologie, e punti dolenti.

Niente teoria. Solo tattiche reali, elusioni di sanzioni in diretta, e i nuovi trucchi del DeFi. Questa è intelligenza peer-to-peer nella sua forma più tagliente.

E sì, tutti hanno concordato su un fatto: siamo in ritardo. La regolamentazione sta rincorrendo l’innovazione.

Per gli imprenditori olandesi: perché conta

Se siete una piccola impresa nei Paesi Bassi:

• Accettate crypto? Complimenti. Ora siete sotto il radar.
• Investite in DeFi con la liquidità aziendale? Preparatevi a giustificarlo.
• Ignorate tutto questo perché vi sentite “troppo piccoli”? Ripensateci.

Perché questo è il segnale che Strasburgo ha mandato:

La cooperazione transfrontaliera sta crescendo. Le FIU si stanno sincronizzando. AMLA (l’Autorità Europea Antiriciclaggio) sta arrivando.

La rete si sta tessendo. Forse non siete il bersaglio, ma siete nella rete.

Analisi Risk Intel XTROVERSO: cosa fare ora

Niente panico. Usiamo la testa.

Verificate la vostra esposizione alle crypto

Anche se è solo un wallet collegato al nome dell’azienda. Sapete cosa c’è dentro, quando è stato usato e da chi?

Aggiornate il vostro framework di compliance

Le crypto non sono più un giocattolo tech. Ora sono ufficialmente un oggetto di rischio. Il vostro registro dei rischi ha bisogno di una colonna “DeFi”, anche se siete una microimpresa.

Parlate con la vostra FIU o partner di rischio (come noi)

Non sapete come appare la vostra attività crypto dal radar delle autorità? Chiedete un rapporto ombra. Meglio saperlo ora che dopo un blocco del conto per transazioni sospette.

Implementate protocolli di sicurezza rispetto alle sanzioni

Sapete dove sono domiciliati i vostri controparti nei contratti smart? Se la risposta è no, iniziate a monitorare. L’UE sta controllando l’evasione delle sanzioni abilitate da crypto.

Formatevi, non improvvisate

Il vostro team, anche il vostro contabile, deve sapere cos’è un wallet address, come si verifica una transazione e come riconoscere uno schema sospetto.

Da Strasburgo ad Amersfoort: le ultime parole

Non è stata una caccia alle streghe del DeFi. È stata una chiamata alle armi.

Il nemico non è il crypto. È l’ignoranza.

In Xtroverso lo vediamo chiaramente: il futuro della governance non esclude l’innovazione, ma non le permetterà certo di scorrazzare libera. Il DeFi e le piattaforme decentralizzate non sono più neutrali. Sono territori ad alto rischio che richiedono chiarezza, tracciabilità e consapevolezza di livello aziendale, anche se la vostra azienda è minuscola.

Il Consiglio d’Europa ha appena suonato la campana.