Risk Intelligence

Gestione Proattiva del Rischio per Imprenditori Olandesi

Nel mondo di oggi, il rischio è ovunque, e per le micro e piccole imprese olandesi, ignorarlo ha un costo sempre più alto.

In WIGEPA BV, i nostri servizi di Risk Management, erogati secondo il modello XTROVERSO™, sono progettati per rendere il rischio visibile, controllabile e gestibile in modo concreto.

Non aspettiamo che i problemi si manifestino. Li identifichiamo in anticipo, ti aiutiamo a correggerli e trasformiamo la gestione del rischio in un vantaggio competitivo.

INFORMAZIONI SU XTROVERSO Contattaci

Framework di Valutazione e Controllo del Rischio

Analisi del rischio qualitativa e quantitativa (probabilità, impatto, efficacia dei controlli)
Riesame periodico per adattarsi ai cambiamenti nel business o nel mercato
Prioritizzazione e attribuzione di punteggi di rischio per una mitigazione mirata

Perché è importante:
Concentri le risorse dove serve davvero, eviti sorprese e dimostri controllo a partner, banche e autorità.

Antiriciclaggio, Crimini Finanziari e Prevenzione delle Frodi

Progettazione di policy AML (Anti-Money Laundering), monitoraggio delle transazioni e segnalazione delle attività sospette
Analisi del rischio di frode, sistemi di rilevamento e investigazione degli incidenti
Conformità alle normative olandesi ed europee in materia di reati finanziari

Perché è importante:
Rimani un passo avanti rispetto alle minacce criminali, eviti sanzioni e proteggi reputazione e liquidità della tua azienda.

Rischio Terze Parti e Intelligence sull’Integrità

KYC (Know Your Customer), KYS (Know Your Supplier), CDD (Customer Due Diligence), EDD (Enhanced Due Diligence)
Controlli di background OSINT (Open Source Intelligence) su clienti, fornitori e partner
Monitoraggio continuo e verifica d’integrità delle terze parti

Perché è importante:
Fidarsi va bene, verificare è meglio. Relazioni sicure riducono l’esposizione e rafforzano la fiducia con clienti, banche e autorità.

Perché la Gestione del Rischio Terze Parti è Cruciale

Ogni azienda, indipendentemente da settore o dimensione, è esposta a rischi reali, finanziari e reputazionali, derivanti da clienti, partner e fornitori.

Anche quando non è obbligatorio per legge, il controllo delle terze parti è essenziale per proteggere la tua impresa da una nuova generazione di rischi sofisticati.

Cosa Ottieni

Le banche apprezzeranno la tua disciplina

Le autorità apprezzeranno la tua trasparenza

I clienti apprezzeranno la tua integrità

Contattaci

Pericoli Nascosti nel Business Quotidiano

Potresti pensare: “Non siamo una banca né uno studio legale, perché preoccuparci?”

Ma oggi anche le aziende più normali sono esposte a:

Aziende Fittizie: Truffatori si spacciano per clienti o fornitori legittimi, usando identità rubate o registrazioni false per conquistare la tua fiducia. Poi spariscono con il denaro, o peggio, usano la tua azienda per attività criminali.
Fatture False: Vengono inviate fatture molto realistiche per beni o servizi mai richiesti. Team amministrativi sovraccarichi a volte le pagano senza verificare, causando perdite e danni alla reputazione.
Money Muling: Le reti criminali usano piccole imprese come “muli finanziari” per far transitare fondi illeciti attraverso i loro conti, spesso all’insaputa dei titolari. Il rischio: conti congelati e conseguenze legali.
Riciclaggio di Denaro: Anche aziende B2B o B2C perfettamente regolari possono essere prese di mira per “ripulire” fondi illegali tramite transazioni comuni.
Clienti o Fornitori Fantasma: Un “nuovo cliente” o “nuovo fornitore” si rivela una società di comodo senza attività reali, causando mancati pagamenti, disservizi o problemi normativi.

I criminali colpiscono chi non è preparato. Non lasciare che la tua azienda sia la prossima vittima.

Rendi la gestione del rischio terze parti il tuo scudo silenzioso, ogni giorno.

Esempi per Aziende Comuni

Logistica e Trasporti: Un nuovo vettore chiede pagamento anticipato, non consegna nulla e scompare—classica frode da fornitore.
Servizi Professionali: Un “cliente” paga troppo una fattura “per errore” e chiede un rimborso; il pagamento iniziale viene poi annullato, lasciandoti scoperto.
Ingrosso e Distribuzione: Un nuovo cliente invia un ordine urgente e importante. Spedisci la merce, ma non vieni mai pagato—il cliente non è mai esistito.
Ristorazione e Hotellerie: Fornitori falsi ti fatturano forniture mai ordinate, approfittando dei periodi di punta e di personale inesperto.
Immobiliare e Affitti: Inquilini o acquirenti presentano documenti falsi o identità rubate, esponendoti a perdite economiche o indagini penali.

Perché Ogni Azienda Deve Fare Controlli Terze Parti

Proteggi il flusso di cassa: Non lasciare che fatture false o aziende fantasma prosciughino le tue risorse.
Difenditi da frodi e riciclaggio: Evita di diventare, anche inconsapevolmente, parte di reti criminali e dei problemi legali o reputazionali che ne derivano.
Mantieni la fiducia: Dimostra a banche, partner e clienti che prendi il rischio sul serio, anche quando non è obbligatorio per legge.

La maggior parte delle PMI non ha strumenti né competenze per riconoscere truffe sofisticate e rischi nascosti.

Ecco perché serve un partner di fiducia, come WIGEPA BV.

Pronto a Prendere il Controllo del Rischio?

Non aspettare una crisi per agire.

Contatta oggi stesso WIGEPA BV e scopri come una gestione proattiva del rischio, secondo il modello XTROVERSO™, può proteggere la tua azienda e potenziare la tua crescita.