Risk Intelligence

Proactief risicobeheer voor Nederlandse ondernemers

In de wereld van vandaag is risico overal , en voor Nederlandse MKB’s lopen de kosten van het negeren ervan razendsnel op.

Bij WIGEPA BV zijn onze Risk Management-diensten, geleverd volgens het XTROVERSO™ model, erop gericht om risico’s zichtbaar, beheersbaar en actiegericht te maken.

Wij wachten niet tot problemen zich voordoen. Wij signaleren kwetsbaarheden vroegtijdig, helpen ze oplossen en maken risicobeheer tot een concurrentievoordeel.

OVER XTROVERSO Neem contact met ons op

Risicoanalyse & Controlekaders

Kwalitatieve en kwantitatieve risicoanalyse (kans, impact, effectiviteit van beheersmaatregelen)
Regelmatige hertoetsing bij veranderingen in je organisatie of markt
Prioritering en risicoscore voor gerichte mitigatie

Waarom dit ertoe doet:
Richt je middelen op wat echt telt, voorkom onaangename verrassingen en toon controle aan richting partners, banken en toezichthouders.

AML, Financiële Criminaliteit & Fraude Preventie

Ontwikkeling van anti-witwasbeleid (AML), transactiemonitoring en melding van verdachte activiteiten
Frauderisicoanalyse, detectiesystemen en incidentonderzoek
Naleving van Nederlandse en EU-regels op het gebied van financiële criminaliteit

Waarom dit ertoe doet:
Blijf criminelen voor, voorkom boetes en bescherm de reputatie én liquiditeit van je onderneming.

Third-Party Risk & Integrity Intelligence

KYC (Know Your Customer), KYS (Know Your Supplier), CDD (Customer Due Diligence), EDD (Enhanced Due Diligence)
OSINT (Open Source Intelligence) achtergrondcontroles op klanten, leveranciers en partners
Doorlopende monitoring van derde partijen en integriteitsonderzoek

Waarom dit ertoe doet:
Vertrouw, maar verifieer. Veilige relaties beperken je blootstelling en versterken je geloofwaardigheid bij klanten, banken en autoriteiten.

Het belang van Third-Party Risk Management

Elke onderneming, ongeacht grootte of sector, loopt reële financiële en reputatierisico’s via haar partners, klanten en leveranciers.

Zelfs als je niet wettelijk verplicht bent, is third-party risk management cruciaal om je bedrijf te beschermen tegen een nieuwe generatie gesofisticeerde risico’s.

Wat je zult bereiken:

Banken zullen je discipline waarderen

Toezichthouders zullen je transparantie waarderen

Klanten zullen je integriteit waarderen

Neem contact met ons op

Verborgen gevaren in het dagelijks zakendoen

Je denkt misschien: “Wij zijn geen bank of advocatenkantoor, waarom zouden wij ons zorgen maken?”

Maar tegenwoordig lopen ook reguliere bedrijven risico door:

Nepbedrijven: Oplichters doen zich voor als klant of leverancier met gestolen identiteiten of valse inschrijvingen. Ze verdwijnen na betaling – of erger, gebruiken je bedrijf voor criminele doeleinden.
Valse facturen: Criminelen sturen realistische facturen voor nooit geleverde producten of diensten. Drukke financiële teams betalen soms automatisch, met financiële schade en verlies aan vertrouwen als gevolg.
Money Muling: Criminele netwerken gebruiken kleine bedrijven als “geldezels” om illegale gelden door hun rekeningen te sluizen zonder medeweten. Gevolg: juridische problemen of geblokkeerde bankrekeningen.
Witwassen: Ook gewone B2B- of B2C-bedrijven worden gebruikt om illegaal geld ‘schoon’ te maken via alledaagse transacties.
Spookklanten of -leveranciers: Je werft een “nieuwe klant” of “leverancier” aan die uiteindelijk een lege huls blijkt, zonder echte activiteit. Gevolgen: wanbetaling, leveringsproblemen of gedoe met toezichthouders.

Criminelen mikken op wie niet voorbereid is. Laat jouw onderneming niet het volgende slachtoffer zijn.

Maak third-party risk management tot jouw stille schild, elke dag opnieuw.

Voorbeelden uit de praktijk, ook voor gewone bedrijven

Logistiek & Transport: Een nieuwe vervoerder vraagt vooruitbetaling, levert niets, en verdwijnt. Klassieke leveranciersfraude.
Zakelijke dienstverlening: Een schijnklant betaalt te veel “per ongeluk” en vraagt terugstorting. De oorspronkelijke betaling wordt later teruggeboekt. Jij blijft met het verlies zitten.
Groothandel & Distributie: Je ontvangt een grote spoedorder van een nieuwe klant. Na levering volgt geen betaling – de “klant” was niet echt.
Horeca & Restaurants: Nep-leveranciers sturen facturen voor producten die nooit besteld zijn, vaak tijdens piekdrukte of via onervaren personeel.
Vastgoed & Verhuur: Potentiële huurders of kopers gebruiken vervalste documenten of gestolen identiteiten, met financiële schade of strafrechtelijke gevolgen als gevolg.

Waarom élke onderneming third-party risk checks nodig heeft

Bescherm je cashflow: Laat geen valse facturen of nepfirma’s je middelen opsouperen.
Verdedig je tegen witwaspraktijken en fraude: Word niet onbewust onderdeel van een crimineel netwerk.
Behoud vertrouwen: Laat zien aan banken, partners en klanten dat je risico’s serieus neemt – ook als het niet wettelijk verplicht is.

De meeste MKB’s hebben simpelweg niet de tools of expertise om deze verborgen risico’s en slimme scams zelf te herkennen.

Daarom heb je een betrouwbare partner nodig, zoals WIGEPA BV.

Klaar om de regie te nemen?

Wacht niet op een crisis.

Neem vandaag nog contact op met WIGEPA BV en ontdek hoe proactief risicobeheer volgens het XTROVERSO™-model jouw onderneming beschermt én laat groeien.